Дисклеймер. Эта статья переведена на русский язык с помощью машинного перевода. Улучшенная версия будет опубликована позднее.

 

 

 

1. Общие сведения

1.1 Настоящие Условия использования («Условия» или настоящее «Соглашение») регулируют использование сервиса Bybit Peer to Peer («P2P» или «P2P Service»), предлагаемого компанией Bybit Limited, действующей под названием Bybit Kazakhstan («Компания», «Платформа», «мы», «нас» или «наш»).

 

1.2 Условия составляют обязательное соглашение между Компанией и вами как Исполнителем («Такер», «вы», «ваш» или «Пользователь») и служат дополнением к нашим Условиям использования, опубликованным по адресу https://www.bybit.kz/help-center/article/Bybit-Platform-Terms-and-Conditions. 

 

1.3 Принимая настоящие Условия и используя Службу P2P, вы подтверждаете свое согласие с настоящим Соглашением и нашим соответствующим Соглашением о конфиденциальности P2P. 

2. Определения

Если иное не определено или контекст не требует иного, все термины с заглавной буквы имеют значение, указанное в настоящих Условиях:

2.1 Реклама означает предложение, опубликованное на Платформе Исполнителем для покупки или продажи Цифровых активов за фиатную валюту через Сервис P2P, с указанием условий и цены, по которой Исполнитель готов заключить Заказ.

 

2.2 Утвержденный способ оплаты означает фиктивный способ оплаты, разрешенный для использования в транзакциях в рамках Услуги P2P. Платформа может, по своему усмотрению, включать, ограничивать, отменять или назначать дополнительные фиктивные способы оплаты.

 

2.3 Действующее законодательство означает Закон о международном финансовом центре «Астана» («AIFC»).

 

2.4 Назначенный банковский счет означает банковский счет, открытый на имя и принадлежащий исключительно Исполнителю и Исполнителю. 

 

2.5 Платеж Fiat означает перевод фиатной валюты, осуществленный Исполнителем с помощью Утвержденного способа оплаты при расчете по Заказу в рамках Услуги P2P.

 

2.6 Заказ означает инструкцию, размещенную Исполнителем через Услугу P2P для покупки или продажи Цифровых активов в ответ на Рекламу Исполнителя, которая после подтверждения создает обязательное обязательство между Исполнителем и Исполнителем выполнить соответствующую операцию.

 

2.7 Правила платформы означают в совокупности правила, политики и условия платформы, регулирующие использование платформы, включая Службу P2P и отношения между Платформой и Пользователями, включая, помимо прочего, Условия использования Платформы Bybit Казахстан, Политику конфиденциальности и Соглашение о конфиденциальности P2P.  

 

2.8 Период оплаты означает период времени, в течение которого сторона-плательщик должна выполнить Платеж Fiat и представить все необходимые доказательства оплаты, а получающая сторона должна подтвердить получение. Невыполнение действий в пределах Платежного периода может привести к отмене, оспариванию или иной обработке Заказа в соответствии с Правилами платформы.

 

2.9 Исполнитель означает юридическое лицо, утвержденное Платформой для размещения Реклам (предложений) о покупке или продаже Цифровых активов в рамках Услуги P2P Платформы и для выполнения Заказов, размещенных Исполнителями в рамках таких Реклам.

 

2.10 Исполнитель означает пользователя, который размещает Заказ в ответ на Рекламу через Платформу.

3. Соответствие критериям и проверка

3.1 Доступ к Услуге P2P разрешен только после успешного завершения процедуры проверки личности (знайте своего клиента или KYC) и представления всех документов, требуемых Платформой, в соответствии с Применимым законодательством и Правилами Платформы. Платформа может проводить расширенную комплексную проверку (EDD) в любое время, и я сообщаю о любой подозрительной деятельности компетентным органам или регулирующим органам без уведомления Исполнителя, как это разрешено или требуется Применимым законодательством.

 

3.2 Участники обязуются предоставлять точную, актуальную и не вводящую в заблуждение информацию; незамедлительно уведомлять Платформу о любых существенных изменениях; а также подавать ее на проверку и повторную проверку по запросу Платформы.

 

3.3 Принимающие лица должны строго соблюдать требования Платформы по проверке личности (KYC) (включая, помимо прочего, требование по проверке реальных имен) в отношении личности Принимающих лиц и счетов, связанных с транзакциями P2P, включая, помимо прочего, счета в цифровых активах и счета в фиктивной валюте, далее совместно именуемые «Счета». Принимающие лица должны обеспечить, чтобы Учетные записи, которые они используют в Услуге P2P, были юридически зарегистрированы, принадлежали и использовались только сами по себе.

 

3.4 При срабатывании сигналов тревоги по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Платформы, Приниматели должны активно сотрудничать с Платформой в ее проверке и оказывать содействие в предоставлении любых доказательств контроля риска по мере необходимости (с учетом мер контроля риска Платформы). 

 

3.5 Принимающие стороны несут ответственность за обеспечение наличия у них законных прав на сделку. Платформа никоим образом не несет ответственности за законность или незаконность транзакций Пользователей. Несмотря на то, что Платформа не является частью каких-либо транзакций P2P между Исполнителем и Исполнителем, чтобы убедиться, что все транзакции соответствуют требованиям закона, Платформа может (но не обязана) проверять транзакции, выполненные Исполнителями, на законность по мере необходимости и предпринимать действия в соответствии с Применимым законодательством и п. 2.7. Правила платформы.

 

3.6 Берущие стороны обязаны соблюдать местные законы в отношении законного использования Платформы, а также другие законы и нормативные акты, применимые к Берущим лицам. Принимающие лица также должны учитывать, в той мере, в какой это предусмотрено местным законодательством, все аспекты налогообложения, удержание, взыскание, отчетность и перевод в соответствующие налоговые органы.

4. Общие торговые требования:

4.1 Прежде чем вы решите инициировать Заказ у Исполнителя, вы должны внимательно прочитать и понять описание, которое было написано на странице описания Рекламы, чтобы избежать ненужных споров между сторонами после инициирования Заказа.

 

4.2 Размещая Заказ, Исполнитель принимает условия применимой Рекламы.

 

4.3 Платеж Fiat должен перечисляться исключительно с/на Назначенный банковский счет Исполнителя с помощью Утвержденного способа оплаты. Использование сторонних, совместных, номинальных или непроверенных банковских счетов запрещено. Имя владельца счета и IBAN (или эквивалентный идентификатор счета) должны совпадать с проверенным профилем. Любое нарушение дает Платформе право немедленно отменить Заказ, заморозить активы и сообщить о сделке компетентным органам.

 

4.4 Исполнитель должен представить необходимые платежные доказательства в течение Платежного периода и соблюдать соответствующие инструкции, выпущенные в соответствии с Правилами платформы.

 

4.5 После подачи Заказа Цифровые активы размещаются в системе условного депонирования и должны быть выпущены в соответствии с Правилами платформы после того, как продавец подтвердит полное, безусловное и безотзывное получение фиатного счета и не будет никаких нерешенных индикаторов риска (включая несоответствие имени/IBAN, предполагаемое мошенничество или риск санкций или другое) и удовлетворение любых проверок ПОД/ФТ, требуемых в соответствии с Применимым законодательством. Платформа оставляет за собой право налагать или продлевать срок хранения Эскроу, если это обоснованно необходимо.

 

4.6 Вы должны убедиться, что выбранный Способ оплаты (при размещении Заказа) совпадает с указанным в Рекламном описании. И исполнитель, и исполнитель должны использовать счета с реальными именами KYC. Платежи третьим лицам запрещены.

 

4.7 Разрешены только Платежи Fiat, осуществленные на банковский счет Покупателей, если имя владельца счета совпадает с зарегистрированным именем на Платформе. Название банковского счета Исполнителя должно совпадать с проверенным названием на Платформе. Платежи на счета третьих лиц строго запрещены.

 

4.8 При переводе платежа на банковский счет Пользователя вы несете ответственность за проверку идентичности имени Пользователя его или ее имени, подтвержденного и зарегистрированного на Платформе Bybit. Компания Bybit не несет ответственности за какие-либо убытки или ответственность, возникшие в результате вашей ошибки в проверке или непроверке личности Исполнителя перед переводом платежа.

 

4.9 Все сообщения, инструкции и урегулирование, связанные с соответствующими Заказами, осуществляются исключительно через Платформу. Неплатформенное урегулирование или переадресация сообщений запрещены.

 

4.10 Исполнитель не должен включать персональные данные (например, идентификаторы социальных сетей или мессенджеров) в условия транзакции или автоматические ответы; должен избегать конфиденциальных слов и криптосвязанных условий в платежные ремарки (включая «Бибит», названия банков или платежных систем, «USDT», «крипто», «цифровые активы», имена пользователей/псевдонимы); и не должен управлять несколькими счетами для деятельности P2P. Нарушения могут привести к предупреждениям, торговым ограничениям или другим мерам.

 

4.11 Платежи Fiat осуществляются в соответствии с Рекламным объявлением и Правилами платформы; разделение или поэтапное распределение платежей, противоречащих Рекламному объявлению, не допускается. Никакие платежи или сборы, помимо указанных в Рекламе, не должны требоваться, предлагаться или приниматься.

 

4.12 Переводы Fiat по сделкам P2P осуществляются исключительно с/на собственный Назначенный банковский счет Исполнителя с помощью Утвержденного способа оплаты. Запрещены счета третьих лиц, совместные счета, счета номинальных или непроверенных лиц. Нарушение может привести к расследованию со стороны Платформы, AFSA и/или компетентных органов Республики Казахстан.

 

4.13 Сделки должны проводиться только с Исполнителями, утвержденными Платформой, в соответствии с Применимым законодательством. Наличие Рекламы не является рекомендацией или гарантией Платформы.

 

4.14 Исполнитель обязуется уважительно общаться, отвечать на информацию и другие запросы Платформы в установленные сроки и соблюдать сроки, установленные Правилами платформы.

 

4.15 Вы никогда не должны участвовать в какой-либо форме торговли криптовалютой, которая обеспечивается сторонним каналом, например, в социальных сетях, приложениях для обмена сообщениями в чатах или в личных торговых операциях. Платформа не несет и не может нести ответственность за какие-либо убытки или ущерб для активов в результате транзакций, которые выполняются или инициируются за пределами Платформы Пользователями. Платформа устанавливает правила для транзакции между Исполнителем и Исполнителем исключительно для поддержки взаимодействия пользователя с Платформой. Платформа не является частью каких-либо транзакций P2P.

 

4.16 При использовании Платформы Пользователи должны воздерживаться от использования недобросовестных и оскорбительных формулировок. Это включает, помимо прочего, инструменты, разрешающие обмен сообщениями с другими пользователями и чат в реальном времени службы поддержки клиентов, а также раздел комментариев к заказу.

 

4.17 Не нажимайте на кнопку «Оплата завершена», пока платеж не будет завершен. Ваша учетная запись может быть заблокирована, если вы нажмете/нажмете кнопку «Оплата завершена», когда платеж не будет завершен.

5. Споры 

5.1 Споры, возникающие в связи с Заказом, решаются через канал споров Платформы в соответствии с Правилами платформы. Вы обязаны сотрудничать с расследованием и своевременно реагировать в течение заданного периода времени в случае возникновения любого спора P2P. Расследования не имеют судебного характера; они предназначены для помощи в разрешении вашего спора с вашим контрагентом P2P. Ваше сотрудничество в процессе разрешения споров может включать предоставление соответствующей информации, доказательств или документации по запросу Платформы. В противном случае может возникнуть решение не в вашу пользу.

 

5.2 В случае возникновения спора против любого участника после завершения или отмены Распоряжения вы соглашаетесь и соглашаетесь с тем, что мы оставляем за собой право по собственному усмотрению, но не обязательство заморозить оспариваемую сумму активов для расследования. Мы также оставляем за собой право и право по своему усмотрению обработать передачу замороженных активов заявителю, если в течение указанного периода времени в ходе расследования не будет предоставлено никаких доказательств в вашу пользу.

 

5.3 Платформа оставляет за собой право воздержаться от оказания помощи в разрешении любого спора, если: (i) о проблеме сообщается без действительных или требуемых доказательств; (ii) инцидент произошел более чем за 60 дней до разрешения спора; или (iii) Платформа по своему усмотрению определяет, что справедливое решение не может быть обоснованно достигнуто. Если Платформа помогла разрешить спор P2P и вынесла решение по спору P2P, если вы не удовлетворены решением/результатом спора P2P, вы можете подать апелляцию на решение/результат при условии, что такая апелляция по решению/результату подана в течение 60 дней с даты принятия решения/результата Платформой. Обратите внимание, что вы как Пользователь обязаны предоставить соответствующую информацию, доказательства или документацию по запросу Платформы, в противном случае Платформа оставляет за собой право не оказывать помощь или не продолжать обжалование решения/результата, и такое решение/результат следует считать окончательным.

 

5.4 Ничто в настоящих условиях не требует от нас разрешения споров в вашу пользу. Мы предоставляем посредническое решение в рамках доброй воли. Учитывая характер операций P2P, вы принимаете на себя риски с вашим контрагентом. Мы не можем и не будем выступать в качестве судей, и вы обязуетесь освободить нас от всех обязательств, возникающих в связи с предоставлением посреднических решений.

 

5.5 В случае нарушения настоящих Условий Платформа может предпринять любые действия, которые она сочтет целесообразными в соответствии с настоящими Условиями или Применимым законодательством, включая, помимо прочего, замораживание учетной записи нарушителя или отключение каких-либо функций учетной записи на Платформе Bybit.

 

5.6 Платформа не является стороной транзакций P2P и не имеет ни права, ни обязательства по разрешению пользовательских споров. Тем не менее, Платформа примет все разумные меры для облегчения разрешения таких споров в соответствии с Правилами платформы. В максимальной степени, разрешенной Применимым законодательством, Платформа не берет на себя никаких финансовых или других обязательств или ответственности перед какой-либо стороной (включая возмещение убытков).  

 

5.7 Платформа может по своему усмотрению и без предварительного уведомления ограничить, приостановить или прекратить доступ; разместить, продлить или освободить хранение Эскроу; отменить или отменить Распоряжения; а также принять другие защитные меры, если имеются разумные основания подозревать нарушение, деятельность по нескольким счетам, мошенничество, проблемы, связанные с санкциями/ОМЛ, или аналогичные нарушения политики. В максимальной степени, разрешенной законом, Платформа не несет ответственности за убытки, ущерб, упущенную выгоду и другие косвенные убытки, возникающие в результате транзакций P2P, за исключением случаев, когда они вызваны умышленными неправомерными действиями или грубой халатностью Платформы. 

6. Риски, отказ от ответственности и ответственность

6.1 Участники признают и принимают на себя неотъемлемые риски транзакций P2P и Цифровых активов, включая возможность полной потери средств, волатильность цен, кредитный риск контрагента, задержки платежей или аннулирования/возврата платежей, операционные или сетевые инциденты, а также правовые/нормативные изменения, и принимают на себя исключительную ответственность за возникающие убытки или обязательства.

 

6.2 Поставщики платежей, банки являются независимыми третьими сторонами; Платформа не имеет деловых отношений с ними и не принимает на себя никакой ответственности за их исполнение, доступность, сборы, возвраты платежей/отмены, ошибки или связанные с ними споры. 

 

6.3 Услуга P2P предоставляется «как есть» и «по мере доступности». В той мере, в какой это разрешено Применимым законодательством, все гарантии (явные, подразумеваемые, установленные законом) не предоставляются, и Платформа не несет ответственности за косвенные, специальные, случайные, косвенные, штрафные или штрафные убытки или ущерб.

 

6.4 Вы подтверждаете, что обладаете достаточными инвестиционными знаниями и опытом, способны принять риски, связанные с сделками P2P, и соглашаетесь принять на себя исключительную ответственность за все риски, связанные с сделками P2P.

 

6.5 Запрещается проводить операции P2P с использованием нескольких счетов. Если мы обнаружим такие счета, мы оставляем за собой право запретить всем связанным учетным записям пользователей проводить транзакции.

 

6.6 Вы соглашаетесь и разрешаете Платформе предпринимать любые разумные действия (включая, помимо прочего, отмену транзакций или отключение функций учетной записи при определенных обстоятельствах) для защиты своих законных прав, прав Платформы и любых других пользователей в соответствии с настоящей Политикой и условиями и правилами Платформы Bybit.

 

6.7 Если Платформа обнаружит какие-либо мошеннические торговые операции или поведение, которые влияют на справедливость платформы (например, арбитраж, торговля стиркой и т. д.), будут приняты соответствующие меры в отношении соответствующих счетов. Эти меры могут включать, помимо прочего, выдачу предупреждений, ограничение торговой деятельности, удаление рекламы из списка и другие штрафы.

 

6.8 Вы соглашаетесь с тем, что в максимальной степени, разрешенной законом, Платформа не несет ответственности за любые убытки, понесенные вами в результате транзакций P2P или использования услуг в соответствии с настоящими Условиями, по причинам, отличным от умышленных неправомерных действий или грубой халатности Платформы, включая, помимо прочего, хакерские атаки, перебои в подаче электроэнергии или неизбежные технические сбои и т. д.

7. Приостановка и расторжение

7.1 Платформа имеет право ограничить, приостановить или прекратить действие вашей Учетной записи или доступ к услугам по собственному и абсолютному усмотрению Платформы немедленно и без предварительного уведомления и в течение периода времени по усмотрению Платформы, если:

• Существуют разумные основания подозревать, что вы нарушили или попытались нарушить настоящие Условия и Правила платформы;
  
  

• Мы считаем, что вы проводите транзакции P2P через несколько счетов или счета третьих лиц;
  
  

• Мы считаем, что это необходимо для защиты других наших Пользователей. Если мы воспользуемся нашим правом ограничить или отказать вам в доступе к Услугам P2P, мы не несем ответственности за любые последствия непредоставления вам доступа к Услугам, включая любые задержки, повреждения или неудобства, которые могут возникнуть;
  
  

• Если вы не выполняете обязательства в процессе расследования споров, это может привести к финансовым потерям для других пользователей Платформы.
  
  

• Мы определяем, что вы используете нашу Платформу каким-либо образом, который может негативно повлиять или помешать другим пользователям воспользоваться нашими Услугами P2P;
  
  

• Выясняется, что в процессе взаимодействия с другими пользователями вы использовали непристойные формулировки в отношении контрагента, оскорбляли, вымогали, притесняли, угрожали или иным образом нарушали или пытались нарушить законные права (например, права на неприкосновенность частной жизни, публичность, интеллектуальную собственность и т. д.) других пользователей, а также участвовали в сборе личной информации, которая впоследствии была распространена среди любых других сторон.
  
  

• Продолжение предоставления Услуг P2P, по нашему обоснованному мнению, подвергает Платформу или ее аффилированных лиц нормативному, репутационному или исполнительному риску в Казахстане или любой другой соответствующей юрисдикции.
  
  

 

7.2 Вы признаете, что наше решение предпринять определенные действия, включая ограничение доступа, приостановление или закрытие вашей Учетной записи или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые имеют важное значение для наших протоколов управления рисками и безопасности. Вы соглашаетесь с тем, что Платформа не обязана раскрывать вам подробную информацию о своих процедурах управления рисками и безопасности.

 

7.3 Мы удалим приостановку как можно скорее, как только причины прекращения действия. Тем не менее, мы не обязаны уведомлять вас о том, когда (если таковое имеется) такое приостановление будет отменено.

8. Защита и конфиденциальность данных

8.1 Обработка персональных данных регулируется Политикой конфиденциальности и Соглашением о конфиденциальности P2P Платформы. Используя Службу P2P, вы соглашаетесь на такую обработку. Вы обязуетесь обрабатывать любые данные контрагентов, полученные через Платформу, исключительно для выполнения транзакций и соблюдения требований, а не для несвязанных целей.

 

9. Разное

9.1 Настоящие Условия, а также любые внедоговорные обязательства, возникающие из них или в связи с ними, регулируются и толкуются в соответствии с Применимым законодательством, а в тех случаях, когда Законы АФИК молчат, законодательством Республики Казахстан. Любой спор подлежит исключительной юрисдикции суда AIFC.

 

9.2 Настоящие условия официально вступают в силу с даты их публикации и регулярно пересматриваются или улучшаются. Изменения или улучшения вступают в силу с даты их публикации. Если вы не согласны с измененными или улучшенными условиями, немедленно прекратите пользоваться Услугами P2P. Дальнейший доступ к услугам Торговой платформы P2P свидетельствует о вашем полном понимании и принятии вышеупомянутых обновленных Условий с периодически вносимыми изменениями или улучшениями, а также о вашем добровольном согласии соблюдать их.

 

9.3 Если какое-либо положение будет признано недействительным или неисполнимым, остальные положения сохранят полную юридическую силу и действие. Исполнитель не имеет права уступать или передавать какие-либо права или обязательства в соответствии с настоящими Условиями без предварительного письменного согласия Платформы; любая попытка уступки в нарушение настоящего пункта является недействительной.