Криптокрах: 8 причин



Рынок криптовалют всегда был очень волатильным, с ростом и падением цен так же резко, как и катание на американских горках. Недавний майский распад — это один из самых больших обвалов криптовалют за многие годы. Многие криптоинвесторы остались высокими и сухими, особенно если вы внесли свою жизненную экономию в инвестиции в криптовалюту. Плохая новость этого недавнего падения может перевернуть вашу жизнь: вы не знаете, что произошло и почему, но паникуете и интересуетесь, стоит ли продать всё.

Задержитесь на этой мысли и сохраняйте спокойствие. Прежде чем принимать необратимые решения, необходимо узнать больше о возможных причинах обвала криптовалюты.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта — это цифровая валюта, которая защищена криптографией, что делает почти невозможным подделку или двойные расходы. Криптовалюты децентрализованы, а это означает, что они не подлежат контролю со стороны правительств или финансовых учреждений по всему миру.

Популярность криптовалют выросла за последние годы из-за их потенциала для получения прибыли, использования в качестве хеджирования в традиционных фиатных валютах и для одноранговых онлайн-платежей. Некоторые эксперты считают, что криптовалюта в конечном итоге заменит фиатную валюту, но это ещё предстоит увидеть. А пока криптовалюта остается волатильной, но потенциально прибыльной инвестицией.

8 причин обвала криптовалюты

Теперь, когда вы знакомы с тем, что такое криптовалюта, вот восемь самых распространенных причин обвала криптовалюты.

1. Минимальная утилита

Такие криптовалюты, как биткоин, могут использоваться в качестве формы оплаты в любой точке мира. В конце концов, недавно мы наблюдали рост уровня внедрения в таких странах, как Сальвадор, даже объявляя, что биткоин будет принят в качестве законного тендера. Но, в основном, криптовалюты не широко используются в качестве средства оплаты, а скорее хранятся в качестве инвестиционных товаров.

Эта ограниченная полезность является одной из основных причин обвала криптовалюты, на которую ссылаются эксперты. Если цифровой актив не используется в реальных условиях, то его стоимость, вероятно, в конечном итоге упадёт. В конце концов, существует лишь столько спекуляций, которые могут поддержать валюту без фактического использования.

Кроме того, исследования показывают, что только 28% малых компаний принимают криптовалюты в качестве оплаты за товары и услуги. По сравнению с другими способами оплаты, такими как кредитные карты (80%) или PayPal (61%), криптотранзакции по-прежнему находятся в меньшинстве.

2. Регулирование криптовалют

Еще одним важным фактором, который может привести к обвалу криптовалюты, является государственное регулирование. За эти годы некоторые юрисдикции снизили темпы роста криптовалюты, но их последствия наиболее полностью пострадали от агрессивного кризиса в Китае.

В сентябре 2017 года китайское правительство ввело национальный запрет на начальные предложения монет (ICO), которые являются формой краудфандирования криптопроектов, а также приказало всем биржам прекратить торговлю. Это привело к падению стоимости биткоина более чем на 20% всего за несколько дней. В июне 2021 года Китай снова начал заниматься криптовалютной деятельностью. Это привело к тому, что несколько криптомайнеров закрыли свой бизнес. Поскольку китайские майнеры вносят свой вклад в 65% майнинга по всему миру, последствия неизбежны. После того, как в апреле цена упала до максимума в $65 000, в июне г. цена снизилась до уровня ниже $30 000.

Несмотря на то, что с тех пор сеть биткоинов восстановилась, нет никакой информации о том, какие другие правила в отношении криптовалют могут быть введены в будущем, что потенциально может привести к очередному обвалу криптовалюты.

К другим странам, в которых действуют строгие законы в отношении криптовалют, относятся Южная Корея, которая ввела несколько ограничений на торговлю криптовалютами в 2018 году. Египет, Ирак, Бангладеш и Алжир также установили строгие правила в отношении криптовалютной деятельности.

В большинстве случаев, когда регулирующий орган объявляет о том, что он собирается взломать криптовалюты, это может привести к продаже, поскольку инвесторы беспокоятся о том, что новые правила будут означать для будущего крипторынка.

3. FUD (страх, неопределённость и сомнение)

Ещё одним распространенным фактором, который может привести к обвалу криптовалюты, является FUD, что означает страх, неопределенность и сомнения. Поскольку некоторые криптовалюты (такие как мем-коины) не имеют значительной внутренней стоимости сами по себе, их ценности очень тесно связаны с настроениями инвесторов. Если есть негативная информация о конкретной криптовалюте или компании, инвесторы могут продать её, стремясь избежать потенциальных убытков. А поскольку криптовалюта тесно связана с макроэкономическими событиями, обвал на фондовом рынке, инфляция или любое катастрофическое событие в мире могут привести к падению цен на криптовалюту.

В мае 2022 года колоссальный убыток от обвала криптовалюты в $300 млрд является идеальным случаем FUD. Текущий общий медвежий фондовый рынок и глобальная экономика приведут людей к более консервативным инвестициям. А поскольку криптовалюта является волатильным активом, который в значительной степени подвержен более широким колебаниям рынка, люди будут чувствовать себя в полной мере, когда речь идет о рискованных инвестициях. Кроме того, в течение всего нескольких дней прошлого месяца алгоритмический стейблкоин TerraUSD и его сестринская валюта Luna полностью упали. Это создало облако страха среди криптоинвесторов, что привело к ещё большему падению цен на все другие криптовалюты.

Ещё одним примечательным примером стало то, что генеральный директор Tesla Илон Маск объявил в мае 2021 года, что его компания больше не будет принимать биткоин в качестве оплаты за свои электромобили. Это привело к падению цены биткоина более чем на 10% в течение нескольких часов.

Аналогичным образом, если есть новости о взломе или нарушении безопасности, которые также могут привести к продаже, поскольку инвесторы теряют уверенность в безопасности своих инвестиций.

5. Обмен взломами

Взломы криптовалютных бирж также могут привести к падению цен на криптовалюту. Если крупная биржа взломана и инвесторы теряют свои средства, это может привести к продаже, поскольку люди теряют уверенность в безопасности криптовалют и спешат торговать своими цифровыми активами за стабильную фиатную валюту.

К примеру, в 2014 году известный взлом горы Гокс привел к потере 850 000 биткоинов стоимостью более $470 млрд. Это, в свою очередь, привело к падению цен на биткоин на 20%. В конце концов, на биржах люди часто покупают и продают криптовалюты, поэтому в случае нарушения безопасности это может привести к значительным убыткам и панике на крипторынке.

5. Каскадные распродажи, вызванные маржинальной задолженностью

По мере роста популярности криптовалют растёт и сумма денег, которую инвесторы готовы вложить в цифровые активы. Несмотря на то, что это может увеличить рынок и привести к увеличению торговой активности, это также может создать риск обвала на криптовалютном рынке. Одним из способов этого может быть маржинальная задолженность.

Маржинальный долг возникает у инвестора, который занимается маржинальной торговлей, то есть заимствует средства или использует кредитное плечо у брокера или биржи для торговли. Когда инвесторы занимают деньги для покупки дополнительных монет, они увеличивают потенциальную прибыль, а также потенциальные убытки. Чем больше кредитное плечо, тем больше эффект от падения цены при ликвидации активов, что приводит к падению цен на криптовалюту.

6. Технические проблемы

Иногда обвал криптовалюты может быть вызван техническими проблемами. Например, проблема с технологией, лежащей в основе определённой криптовалюты, может привести к продаже. Это произошло с Ethereum в 2016 году, когда взлом привел к потере 3,6 миллиона эфиров на сумму $50 миллионов.

Аналогичным образом, если возникают проблемы с популярными кошельками или биржами, что также может привести к продаже, поскольку инвесторы теряют уверенность в безопасности своих цифровых валют.

Несмотря на то, что биткоин славится своей платформой смарт-контрактов, эта криптовалюта первого и второго поколений продолжает взвешиваться из-за присущих ей технических проблем и недостаточной масштабируемости.

Сегодня доступно более 17 000 цифровых валют, поэтому инновационное разведение устаревших криптовалют неизбежно. Поскольку биткоин и Ethereum диктуют весь рынок, любая серьёзная техническая неудача может привести к эффекту домино и резкой продаже на рынке.

7. Мошенничество с криптовалютой

К сожалению, на рынке криптовалют всегда есть люди, которые хотят воспользоваться преимуществами инвесторов. Криптовалютные энтузиасты стали жертвой мошенников в 2021 году — от мошенничества  с монетами в игре на скейдинге до фортуны и дампа FaZe Clan. По сообщениям мошенников, на рынке было более $14 миллиардов.

Учитывая высокотехнологичный характер криптовалют, мошенникам может быть легко создавать поддельные кошельки, биржи и даже цифровые валюты. Такие криптомошенничество часто приводит к тому, что инвесторы теряют свои заработанные средства, что может вызвать недоверие на рынке криптовалют и во всех сферах, связанных с блокчейном.

Мошенничество в криптопространстве не только приводит к тому, что инвесторы теряют миллионы долларов или больше, но и способствует общему росту скептицизма и FUD вокруг криптовалют.

8. Манипуляция рынком

Ещё одним фактором, который может вызвать обвал криптовалюты, является манипуляция рынком. Это когда кто-то пытается искусственно манипулировать рынком, распределяя FUD или покупая и продавая большие суммы определённой криптовалюты. Зачастую это делает группа людей или организаций, которые работают вместе, называемая китами.

Криптовалютные киты — это инвесторы с большой суммой денег, которые можно вывести на рынок, и они могут (намеренно или нет) часто оказывать значительное влияние на цены. Например, если кит покупает большое количество биткоина одновременно, это может привести к росту цены. Однако если они продадут весь свой биткоин сразу, это может привести к резкому снижению цены.

Хотя манипуляции с рынком могут быть трудными, важно помнить, что это происходит в мире криптовалют.

Как защитить активы

Теперь, когда вы знаете некоторые основные причины обвала криптовалюты, вы можете задуматься о том, что можно сделать для защиты инвестиций в случае обвала.

Вот несколько советов:

Диверсификация портфеля: Если вы инвестируете только в один актив, риск увеличивается. Чтобы снизить риски, диверсифицируйте портфель. Это означает, что нужно инвестировать в различные криптовалюты, а также другие формы инвестиций, а не класть все яйца в одну корзину.

Не инвестируйте больше, чем можете себе позволить, чтобы потерять: Важно помнить, что рынок криптовалют по-прежнему очень волатильный, и обвалы могут произойти в любое время. Таким образом, не инвестируйте больше денег, чем можете ответственно.

Усреднение долларовой стоимости: Это стратегия инвестирования, в рамках которой каждый месяц пользователь регулярно инвестирует в актив фиксированную сумму денег, распределяя инвестиции по времени. Независимо от взлетов и падений рынка, инвестиции осуществляются непрерывно, чтобы снизить среднюю стоимость покупки по сравнению с единовременной покупкой при высокой рыночной цене.

ХОДЛ: Одна из самых популярных криптофраз — это «HODL», которая изначально была опечаткой, которая расшифровывалась как «задержится на дорогой жизни». Эта фраза часто используется в периоды волатильности рынка, чтобы побудить инвесторов держать монеты, а не продавать их в панике. В конце концов, волатильность рынка означает, что после падения цен на криптовалюту они в конечном итоге снова вырастут, о чем свидетельствуют резкие движения биткоина в течение многих лет.

Хотя нет гарантированного способа полностью защитить активы во время обвала криптовалюты, эти советы помогут вам свести к минимуму убытки и убедиться, что вы готовы к волатильности на рынке.

Заключение

Криптовалюты приносили изменяющую жизнь прибыль многим инвесторам. Однако при каждом крупном ралли на рынке существует потенциал к разрушительному рынку.

Для большинства новичков такие колебания рынка являются поводом для беспокойства. Однако для тех, кто провел исследование и готов к взлетам и падениям на криптовалютном рынке, эти внезапные изменения цен дают возможность купить активы по сниженным ценам.

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в мире криптовалют или уже много лет инвестируете, важно понимать различные факторы, которые могут привести к обвалу криптовалюты. Зная об этих рисках, вы можете быть готовы к волатильности рынка и воспользоваться любыми возможными возможностями.