Crypto P2P алаяқтықтарынан қалай аулақ болуға болады

Мәлімдеме: Бұл мақала машиналық аударма арқылықазақ тіліне аударылды. Нақтыланған нұсқа кейінірек жарияланады.

 

 

Пайдаланушыларымыздың активтерінің қауіпсіздігі әрқашан біздің басты басымдығымыз болып табылады. Дегенмен, алаяқтық әдістері бүгінде үнемі дамып келеді. P2P трейдерлерінің өздері алаяқтық пен алаяқтықтан қорғаудың бірінші желісі ретінде қызмет етеді. P2P транзакцияларымен айналысқанда, өзіңізді алаяқтық схемалардың құрбаны болудан қорғау үшін ең көп таралған алаяқтық тактикасын білу өте маңызды.

 

Мұнда P2P криптографиялық алаяқтықтың кейбір жалпы түрлері туралы білу керек:

 

 

 

1. Жалған түбіртек алаяқтықтары / ESCROW транзакциялық алаяқтықтары

Алаяқтардың бұл түрі сізге төлемді растайтын жалған түбіртек(тер) жібергенде, мысалы, жалған түбіртектерді немесе скриншоттарды жібергенде немесе жалған контрагент ESCROW транзакциясын талап етіп, төлем тек крипто холдингтеріңізді босатқаннан кейін әмияныңызда көрсетіледі деп уәде бергенде орын алады.

 

Жалған түбіртек / ESCROW транзакциялық алаяқтықты қалай болдырмауға болады:

• Кез келген криптографиялық активтерді аудармас бұрын келісілген соманы алғаныңызды растау үшін әрқашан әмияныңызды/банк шотыңызды екі рет тексеріңіз.

• Алаяқтар қолданатын қорқыту тактикасына, соның ішінде агрессивті тілге және крипто холдингтеріңізді босатуға итермелеуге тырыспаңыз. 

• Егер заттар күдікті бола бастаса, транзакциядан бас тартудан қорықпаңыз. Егер сіз өзара келісімге келе алмасаңыз, көмек алу үшін тұтынушыларды қолдау тобына дереу хабарласыңыз.

 

 

 

2. Bybit Kazakhstan Impersonators

Сізбен жеке хабарлама немесе электрондық пошта арқылы өздерін Bybit Kazakhstan өкілдері ретінде хабарласатын алаяқтардан сақ болыңыз. Олар сіздің крипто холдингтеріңізді мұздатуға жол бермеу үшін дереу босатуды нұсқауы мүмкін. Бұл еліктеушілер сіздің байланыс мәліметтеріңізді жарнамалар/P2P тапсырыс чатында берген ақпараттан алады. Олар төлемді растау үшін Bybit Kazakhstan компаниясының P2P Escrow қызметіне қажет екенін айтып, P2P чат терезесінде электрондық пошта мекенжайыңызды бөлісуді сұрауы мүмкін. Содан кейін олар сізге Bybit Kazakhstan ресми байланыстарына ұқсас фишингтік электрондық поштаны жібереді және төлемді алу үшін алдымен криптоңызды босатыңыз деп алдайды. 

 

Алаяқтықты қалай болдырмауға болады:

• Үшінші тарап төлемдерін қабылдамаңыз. Әрқашан төлеушінің/алушының атын тексеріңіз және оның Bybit Kazakhstan жүйесіндегі контрагенттің расталған атына сәйкес келетініне көз жеткізіңіз.

• Bybit Kazakhstan ешқашан P2P транзакциясын аяқтауды сұрайтын электрондық хаттарды жібермейді. Төлемді алғаннан кейін әрқашан ақшаны босатыңыз. 

• Сізбен байланысатын адамның логиніне, электрондық пошта мекенжайына немесе телефон нөміріне назар аударыңыз. Электрондық пошта мекенжайларының, телефон нөмірлерінің және URL мекенжайларының түпнұсқалығын әрқашан пайдаланып тексеріңіз Bybit Kazakhstan түпнұсқалығын тексеру. 

• Шынайы P2P пайдаланушысымен сөйлесіп жатқаныңызға көз жеткізу үшін әрқашан профиль аватарын және хабар алмасу көпіршігі стилін P2P тапсырысы бойынша сөйлесу жолағында тексеріңіз. Сізге пайдалы кеңестерді төменде табуға болады.

 

 

 

 

 

 

• Әрқашан біздің бірегей фишингке қарсы кодты орнатыңыз Есептік жазба және қауіпсіздік бет. Бұл қарапайым қадам тіркелгі қауіпсіздігін арттырады және пайдаланушыларға Bybit Kazakhstan жіберген ресми электрондық пошталарды жақсырақ анықтауға мүмкіндік береді.

 

 

 

 

3. Үшбұрыш алаяқтары

Үшбұрышты алаяқтық бір сатушыға бір уақытта тапсырыс беретін екі алаяқты қамтиды. Олар сатушының сенімін және сатуға деген асығыстығын пайдаланып, тиісті тексерусіз монеталарды шығаруға қысым жасайды. Аударымды кім бастағанын тексермей, қаражатты босату қауіпті болуы мүмкін. Егер абай болмасаңыз, қаражатты екі рет босатуға болады, бірақ сатқан активтеріңіз үшін жоспарланған соманың жартысын немесе одан азын ғана аласыз.

 

Мысал

Алаяқ А 2 000 АҚШ доллары құнына криптоға тапсырыс береді (А тапсырысы), ал алаяқ В 3 000 АҚШ долларына (Б тапсырысы) тапсырыс береді. Содан кейін Scammer B сатушыға 2000 USDT төлемін аударады. Сонымен қатар, Scammer A А тапсырысын төленген деп белгілейді. Сатушы крипто-ны сатып алушы А-ға шығарады. 

 

B алаяқы сатушыға 1000 USDT сомасындағы тағы бір төлемді және А тапсырысынан 2000 USDT төлемді растайтын құжатты жібереді және сатушыға B тапсырысынан цифрлық активтерді шығаруға қысым жасайды. 

 

Үшбұрышты алаяқтықты қалай болдырмауға болады:

• Үшінші тарап төлемдерін қабылдамаңыз. Төлемдерді жүзеге асырмас және тапсырысты аяқтамас бұрын әрқашан төлеушінің/алушының аты-жөні Bybit Kazakhstan сайтындағы сәйкестікті растау бөлімінде берілген атқа сәйкес келетініне көз жеткізіңіз.

• Контрагенттер ұсынған төлем дәлелімен абай болыңыз, алаяқтар оларды әртүрлі тапсырыстар үшін қайта пайдалануға әрекет етуі мүмкін.

 

 

 

4. Ортадағы адам (MitM) алаяқтықтары

MitM алаяқтығында алаяқ өзін Bybit Kazakhstan P2P платформасында крипто сатып алу немесе сатқысы келетін P2P жарнамашысы ретінде көрсетеді. Олар ықтимал құрбандармен Telegram, WhatsApp немесе басқа әлеуметтік желі платформалары сияқты сыртқы арналар арқылы байланысады. Әңгімелесу барысында алаяқтар өздерінің банктік шоттары туралы ақпаратты бөліседі және Bybit Kazakhstan сайтында көрсетілген P2P жарнамалары туралы мәліметтерді береді. 

 

1-мысал

Алаяқтар сыртқы арналар арқылы жақсырақ тариф ұсына алады және төлем жасалғаннан кейін жәбірленушіден Bybit Kazakhstan P2P сайтында тапсырыс ашуды сұрауы мүмкін. Мысалы, алаяқтар фиатпен 100 USDT төлеуді және 120 USDT алуды ұсынуы мүмкін.

 

2-мысал

Алаяқтар жәбірленушілерге сыртқы арналар арқылы банк шотының деректемелерін бере алады. Олар жәбірленушіге тіркелгі ақпаратын P2P тапсырыс чатына көшіру арқылы алынғанын растауды тапсырады. Жәбірленуші байқамай, ол абайсызда алаяқтардың банк шотының деректемелерін чатта байланысы жоқ сатып алушымен бөліседі, ол да алаяқтықтан бейхабар. Содан кейін жәбірленуші өзінің криптосын еш қатысы жоқ сатып алушыға жібереді, ол білместіктен алаяқтардың банктік шотына ақша жібереді.

 

Мұндай жағдайларда, егер жәбірленуші шағым түсірсе, P2P мамандары басқа көмек көрсете алмайды, өйткені алаяқпен байланыс Bybit Kazakhstan платформасынан тыс жерде болған.

 

Ортадағы адам (MitM) алаяқтықтарының алдын алу жолы:

• Тек P2P Тапсырыс чаты ішінде сөйлесіңіз және платформадан тыс өзара әрекеттесу немесе транзакцияларға қатысудан аулақ болыңыз.

• Үшінші тарап төлемдерін қабылдамаңыз. Төлем жасау және тапсырысты аяқтамас бұрын әрқашан төлеушінің/алушының аты-жөні Bybit Kazakhstan сайтындағы сәйкестікті растау бөлімінде берілген атқа сәйкес келетініне көз жеткізіңіз.

• Сыртқы арналардан алынған ұсыныстарға немесе ақпаратқа сенбеңіз. 

 

 

 

5. Төлемді қайтару/тексеру алаяқтықтары

P2P тапсырысы аяқталғаннан кейін алаяқтар бастапқы төлемді қайтару немесе одан бас тарту үшін кейбір төлем әдістеріндегі қайтарып алу мүмкіндігін пайдалана алады. Олар бастапқы төлемді қайтару үшін транзакцияның алаяқтық немесе қателікпен жасалғанына дау айтуы мүмкін. 

 

Сондай-ақ алаяқтар төлемді қолма-қол ақшаға айналдыруға болмайтын қайтарылған чекпен аяқтауға тырысуы немесе криптовалюта шығарылғаннан кейін төлемнен бас тартуы мүмкін. Олар чек төлемдеріне байланысты уақыттың кешігуін және белгісіздікті өз пайдасына пайдалана алады.

 

Қалай Алдын алу Төлемді қайтару/тексеру алаяқтықтары: 

• P2P транзакцияларын мақұлдауға асықпаңыз. Крипто аударымына рұқсат бермес бұрын әрқашан ақшаны алғаныңызды тексеріңіз.

• Чек арқылы ешқандай төлем қабылдамаңыз.

• Үшінші тарап төлемдерінен жасалған төлемдерді қабылдамаңыз, өйткені олар төлемді қайтару қаупі жоғары.

• Егер біреу чекпен төлеуді талап етсе, оны қызыл жалау деп санап, дереу апелляцияға беріңіз.

 

 

 

6. Төлем аяқталғаннан кейін бас тарту

Ақтау ретінде болжамды техникалық ақауларды алға тартып, алаяқтар төлем жасалғаннан кейін тапсырысыңыздан бас тартуыңызды сұрайды. 

 

Мысал

Төлемдерді алғаннан кейін, алаяқтар болжамды техникалық мәселелерге сілтеме жасай отырып, сатып алушыдан бастапқы тапсырыстан бас тартуды сұрауы мүмкін. Содан кейін олар сатып алушыдан жаңа тапсырыс беруін сұрайды. Сатып алушы бастапқы тапсырыстан бас тартқаннан кейін, алаяқтар P2P бетінен өз жарнамаларын дереу алып тастап, сатып алушыларға ақшаны қайтара алмайды.

 

Тапсырыс беруден бас тартудың алдын алу жолдары:

• Төлем жасалғаннан кейін тапсырысыңыздан бас тартпаңыз 

• Тапсырысыңызда қандай да бір техникалық мәселелерге тап болсаңыз, қосымша көмек алу үшін дереу өтініш жіберіңіз

 

 

 

7. SMS алаяқтықтары

Алаяқтар жәбірленушілерге өздерін банк немесе әмиян қолданбасы ретінде көрсететін SMS/мәтіндік хабарламалар жіберуі мүмкін. Бұл алдамшы хабарламалар заңды көздерден алынған түпнұсқа хабарландыруларға қатты ұқсайды. Хабарламаларда көбінесе алушы контрагенттен төлем алды деп жалған мәлімдейді. 

 

SMS алаяқтықтарының алдын алу жолдары:

• Ақшаны шығармас бұрын әрқашан банктік шотыңыздағы немесе электрондық әмияныңыздағы қаражаттың түскенін тексеріңіз. Мәтіндік хабарламаға соқыр сенбеңіз.

 

 

 

8. Қолма-қол ақшамен жеке операциялар

Алаяқтар жалған ақшаны пайдалана алады немесе крипто холдингтерін шығармай-ақ төлемдерді ала алады. Мұндай жағдайларда Bybit Kazakhstan заңдық дәлелдемелердің болмауына байланысты транзакцияларды тексере алмауы мүмкін. Сондықтан Cash in Person операциясын таңдайтын трейдерлер осындай қолма-қол ақша операцияларымен байланысты өтелмейтін жоғалтудың (бар болса) ықтимал тәуекелін білуі керек. Толығырақ ақпаратты мына жерден қараңыз Қолма-қол ақшаны жеке тұлғалармен жүргізу ережелері.

 

 

 

 

 

Өзіңізді P2P алаяқтықтан және алаяқтықтан қалай қорғауға болады 

• Барлық P2P транзакцияларын екі рет тексеріңіз: Әрқашан крипто әмияныңызды немесе банк шотыңызды тексеру арқылы P2P транзакцияларының аяқталғанын тексеріңіз. Төлемді жеке растамайынша крипто аударымына рұқсат бермеңіз. Сондай-ақ, сатып алушының дәлелдеріне сенбеңіз, себебі ол бұрмалануы мүмкін.

 

• Қарсы тараптың жеке басын тексеріңіз: Әрқашан контрагенттің төлем шотының мәліметтері олардың Bybit Kazakhstan сайтындағы сәйкестендіру деректеріне сәйкес келетініне көз жеткізіңіз. Bybit Kazakhstan барлық пайдаланушылар үшін қауіпсіз P2P платформасын жасау, сондай-ақ пайдаланушылардың активтерін жақсырақ қорғау және кез келген дауларды шешу үшін жарнама берушілер мен P2P сатушыларына Identity Verification тапсырмасын береді.

 

• Bybit Kazakhstan компаниясының коммуникациялық платформасын пайдаланыңыз: P2P тапсырыс сұхбатында сатып алушылар немесе сатушылармен сөйлесуді сақтаңыз. Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp және т.б. сияқты сыртқы байланыс арналарын пайдаланбаңыз. Байланыс платформамызда болған кезде Bybit Қазақстан сіздің құқықтарыңызды жақсырақ қорғай алады.

 

• Қорқыту тактикасынан қорықпаңыз: Барлық өзара әрекеттер мен транзакциялардың скриншоттарын алуды әдетке айналдырыңыз. Құжаттама кез келген дауларға тап болған жағдайда маңызды дәлел ретінде қызмет етеді. Егер заттар күдікті сезінсе, транзакциядан бас тартудан қорықпаңыз.

 

• Bybit Kazakhstan тұтынушыларды қолдау қызметіне апелляция жіберіңіз: Егер келісімге келе алмасаңыз, көмек алу үшін тұтынушыларды қолдау тобына дереу хабарласыңыз. Сіз әрқашан кез келген күдікті әрекеттер туралы хабарлауыңыз керек.

 

• Барлығын құжаттау: Барлық транзакцияларды және контрагенттермен қарым-қатынасты мұқият жазып алуды әдетке айналдырыңыз. Бұл құжаттама негізгі дәлел ретінде шешуші рөл атқарады және алаяқтық немесе даулар туындаған жағдайда апелляциялық шағым беру кезінде P2P платформасында өз ісіңізді жасауға көмектеседі.

 

 

 

 

 

Төменгі сызық 

P2P криптографиялық алаяқтықтары көбейіп кетуі мүмкін, бірақ олардың құрбаны болмау үшін бірнеше қадамдарды орындауға болады. Әрқашан үшінші тарап аударымдарын қадағалаңыз, криптовалютаңызды шығармас бұрын шынымен төлемдерді алғаныңызды екі рет тексеріңіз және алаяқтарға крипто холдингтеріңізді босату үшін сізді қорқыту үшін қорқыту тактикасын қолдануға жол бермеңіз.

 

Ақырында, P2P криптографиялық алаяқтықтың көптеген түрлері бар екенін және жаңалары пайда болуды жалғастыратынын ескеріңіз. Қосымша ақпарат алу үшін мына сайтқа кіріңіз Мұнда.