Что такое Travel Rule?
Travel Rule — это нормативное требование в рамках глобальных стандартов, которое обязывает Поставщиков Услуг Цифровых Активов (ПУЦА) собирать определенную информацию об инициаторах (отправителях) и бенефициарах (получателях) транзакций с цифровыми активами.
Что такое ПУЦА?
DASP (ПУЦА) расшифровывается как Поставщик Услуг Цифровых Активов. Это относится к любой компании или организации, которая предоставляет услуги, связанные с цифровыми активами, такие как услуги обмена, услуги перевода, кастодиальные услуги или любые другие связанные услуги.
Что такое Цифровые Активы (ЦА)?
Согласно Глоссарию Международного Финансового Центра «Астана» (МФЦА), Цифровой Актив — это цифровое представление стоимости, которое:
- может торговаться в цифровом формате и выполнять функции: (a) средства обмена; или (b) расчетной единицы; или (c) средства сбережения;
- может обмениваться на Фиатную Валюту и обратно, но при этом не выпускается и не гарантируется правительством какой-либо юрисдикции; и
- выполняет указанные выше функции только по соглашению внутри сообщества пользователей Цифрового Актива; и, соответственно,
- должно отличаться от Фиатной Валюты и Электронных Денег.
Цифровые Активы включают криптоактивы, стейблкоины, служебные токены, токены конфиденциальности, деривативы на цифровые активы и аналогичные инструменты.
Зачем нам нужен Travel Rule?
Цель Travel Rule — повысить прозрачность и бороться с финансовыми преступлениями, включая предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений в криптосфере. Он обеспечивает передачу Поставщиками Услуг Цифровых Активов (ПУЦА) определенных данных о транзакциях при переводе цифровых активов.
Есть ли у Bybit Kazakhstan Travel Rule?
Да, Bybit Kazakhstan собирает соответствующую информацию о ваших криптовалютных депозитах и выводах средств. Это требование применяется как к физическим, так и к корпоративным клиентам при проведении транзакций с Поставщиком Услуг Цифровых Активов (ПУЦА), например с другой криптобиржей, а также при отправке на некастодиальный кошелек или получении средств с него, например Metamask или холодный кошелек.
Как это повлияет на меня как клиента Bybit Kazakhstan? Какую информацию мне необходимо предоставить?
Вам потребуется предоставить определенную информацию по транзакциям крипто депозита и вывода в соответствии с требованиями Travel Rule. Для транзакций как депозита, так и вывода криптоактивы будут зачислены только после того, как система подтвердит совпадение информации, предоставленной Bybit Kazakhstan, с данными, полученными от ПУЦА-контрагента, то есть платформы отправителя или получателя.
a. Крипто Депозит
Для депозитов от других ПУЦА Bybit Kazakhstan потребует от вас заполнить форму декларации. Обычно подтверждение адреса кошелька от пользователей не требуется. Депозит будет зачислен на ваш Аккаунт Финансирования после того, как система подтвердит совпадение информации между Bybit Kazakhstan и ПУЦА-контрагентом, то есть платформой отправителя. Однако обратите внимание, что при особых обстоятельствах от вас может потребоваться пройти подтверждение адреса кошелька.
Для депозитов с некастодиального/холодного кошелька вам потребуется заполнить как подтверждение владения кошельком, так и форму декларации, открыв ссылку для проверки на странице История Аккаунта Депозитов.
Если депозит поступает с некастодиального/холодного кошелька другого лица, вам следует скопировать ссылку для проверки и отправить ее отправителю для подтверждения адреса.
После успешного завершения процесса проверки депозит будет зачислен на ваш аккаунт.
b. Крипто Вывод
При инициировании транзакции вывода вам будет предложено заполнить декларацию Travel Rule в рамках процесса транзакции.
Для вывода на ПУЦА дальнейшая проверка не требуется, и ваш вывод будет обработан, если предоставленная информация совпадает с данными ПУЦА-получателя. Тем не менее обратите внимание, что при особых обстоятельствах может потребоваться подтверждение адреса кошелька.
Для вывода на некастодиальный/холодный кошелек вам потребуется заполнить как подтверждение владения кошельком, так и форму декларации, открыв ссылку для проверки, доступную на странице История Аккаунта Выводов.
После успешного завершения процесса проверки ваш запрос на вывод будет обработан, а криптоактивы будут переведены.
Какую информацию мне необходимо предоставить?
В зависимости от типа транзакции вам потребуется предоставить информацию, указанную в таблице ниже.
1. Депозит
При внесении криптовалюты на ваш аккаунт Bybit Kazakhstan (т. е. когда вы являетесь получателем/бенефициаром), требуемая информация зависит от источника средств:
2. Вывод
При выводе криптоактивов с вашего аккаунта Bybit Kazakhstan (т. е. когда вы являетесь отправителем/инициатором), требуемая информация зависит от места назначения вывода.
Примечание: Чтобы проверить, требуется ли какое-либо дополнительное действие для крипто депозита, перейдите в раздел История Аккаунта Депозитов; для крипто вывода перейдите в раздел История Аккаунта Выводов.
Потребуются ли какие-либо дополнительные данные для соблюдения требований Travel Rule?
При обычных обстоятельствах предоставленной выше информации достаточно. Однако в исключительных случаях владельцу кошелька может потребоваться подтвердить владение, пройдя процесс подтверждения владения кошельком по ссылке, предоставленной в соответствующей транзакции на странице История Аккаунта Депозитов или История Аккаунта Выводов. Если кошелек принадлежит другому лицу, пожалуйста, направьте ссылку владельцу кошелька для прохождения проверки.
Примечание: Чтобы проверить, требуется ли какое-либо дополнительное действие для крипто депозита или вывода, пожалуйста, перейдите в Историю Депозитов или Выводов.
Нужно ли мне проходить проверку для каждого депозита и вывода?
Да, в соответствии с требованиями местного законодательства, вы должны заполнить форму верификации для каждой транзакции пополнения и вывода. Однако для будущих транзакций вы можете выбрать опцию «Проверка для этого адреса кошелька в следующий раз не требуется», отметив соответствующий флажок.
Нужно ли мне повторно проверять один и тот же адрес кошелька?
После проверки адреса вам не потребуется повторно проверять его в течение определенного периода. Однако может потребоваться повторная проверка адреса кошелька, если какая-либо информация изменится.
Почему мой депозит или вывод не был обработан после того, как я отправил информацию для верификации?
После отправки необходимой информации процесс проверки обычно занимает до 48 часов. В течение этого периода ваш депозит или вывод будет оставаться в статусе ожидания, пока наша команда рассматривает данные.
- Вы можете нажать на значок «Помощь», чтобы просмотреть детали статуса транзакции.
- Если статус верификации остается в ожидании более 15 минут, вы можете нажать кнопку «Ускорить Верификацию», чтобы ускорить процесс верификации.
- Соответствующая команда обработает проверку после получения вашего запроса. Результат будет отправлен на вашу электронную почту, а также через push-уведомление.
Могу ли я отменить верификацию Travel Rule для депозита?
Да. Вы можете отменить проверку для вашего депозита, если проверка еще не была отправлена или рассмотрена.
На веб-сайте перейдите на страницу История Депозитов и нажмите на значок Помощь.
В приложении перейдите на страницу деталей депозита из раздела История Депозитов и нажмите кнопку Отменить Travel Rule.
После отмены нажмите кнопку Возврат, чтобы инициировать возврат. Появится окно вывода, где вам нужно будет ввести данные для возврата. Перед отправкой убедитесь, что вы указали корректные данные, такие как монета, тип сети, адрес кошелька получателя и сумма монеты.
Что означает «Совпадение Пока Не Найдено» (No Match Found Yet) для моего вывода?
Это может произойти, если по направлению вывода еще не найдено совпадение с предоставленной вами информацией о получателе. Вы все равно можете отправить запрос на вывод, и он будет обработан после получения ответа от биржи назначения. Пожалуйста, обновите страницу, чтобы проверить актуальный статус. Вы можете отменить вывод в любое время в процессе обработки.
Почему для моего вывода отображается «Несовпадение Информации»?
Это происходит потому, что предоставленная вами информация о получателе не совпадает с данными со стороны получателя. Пожалуйста, убедитесь, что вы указали корректную информацию, и отправьте запрос на вывод повторно.
Требуется ли верификация для любой суммы депозитов и выводов?
Да, любая сумма депозита и вывода подлежит проверке.
Что произойдет, если моя проверка не пройдет успешно?
Если проверка адреса вашего кошелька не пройдет успешно, вы можете повторно отправить данные на проверку, нажав кнопку Повторить. Убедитесь, что вы правильно выбрали тип кошелька и ввели точные данные, такие как полное имя, а также данные инициатора или бенефициара.
Могу ли я запросить возврат на другой кошелек, если проверка не пройдет успешно?
Да, вы можете инициировать возврат на другой адрес кошелька, если проверка не пройдет успешно. Чтобы инициировать возврат, нажмите Возврат для нужной транзакции на странице История Депозитов. Появится окно вывода, где вам нужно будет ввести данные для возврата. Выберите монету, тип сети, укажите адрес кошелька получателя и сумму монеты, чтобы инициировать возврат.
Важно: Дважды проверьте все данные для возврата перед отправкой.
Будет ли эта информация передана третьим лицам?
Информация будет передана только другим контрагентам-ПУЦА, участвующим в транзакции, в случаях, предусмотренных законом, и будет обрабатываться с соблюдением максимальной конфиденциальности. Bybit Kazakhstan применяет строгие меры безопасности для предотвращения несанкционированного доступа к данным клиентов.