Дисклеймер. Эта статья переведена на русский язык с помощью машинного перевода. Улучшенная версия будет опубликована позднее.

 

 

Безопасность активов наших пользователей всегда является нашим главным приоритетом. Однако сегодня методы мошенничества постоянно развиваются. Сами трейдеры P2P служат первой линией защиты от мошенничества и мошенничества. При участии в сделках P2P крайне важно знать о наиболее распространенных тактиках мошенничества, чтобы защитить себя от того, что вы станете жертвой мошеннических схем.

 

Вот несколько распространенных типов криптомошенничества P2P, о которых следует знать:

 

 

 

1. Мошенничество с поддельными квитанциями / мошенничество с транзакциями ESCROW

Этот тип мошенничества происходит, когда мошенники отправляют вам поддельные квитанции (квитанции) — например, поддельные квитанции или скриншоты — в качестве доказательства оплаты или поддельный контрагент настаивает на транзакции ESCROW, обещая, что платеж будет отражен в вашем кошельке только после того, как вы освободите свои криптовалютные активы.

 

Как предотвратить мошенничество с поддельными квитанциями/транзакциями ESCROW:

• Всегда перепроверяйте свой счет в кошельке/банке, чтобы подтвердить, что вы получили согласованную сумму, прежде чем переводить какие-либо криптоактивы.

• Не поддавайтесь тактике запугивания, используемой мошенниками, включая агрессивные формулировки и попытки заставить вас освободить свои криптовалютные активы. 

• Не бойтесь отойти от сделки, если что-то начнет подозрительно. Если вы не можете достичь взаимного соглашения, немедленно обратитесь за помощью в нашу службу поддержки клиентов.

 

 

 

2. Бит казахстанских имитаторов

Остерегайтесь мошенников, которые свяжутся с вами посредством личного сообщения или электронной почты, представляющегося представителями Bybit Казахстана. Они могут проинструктировать вас немедленно освободить свои криптовалютные активы, чтобы предотвратить их замерзание. Эти имитаторы получают ваши контактные данные из информации, которую вы предоставили в чате с рекламой/заказом P2P. Они могут попросить вас предоставить свой адрес электронной почты в окне чата P2P, утверждая, что для подтверждения платежа служба P2P Escrow компании Bybit Казахстана должна подтвердить платеж. Затем они отправят вам фишинговое письмо, похожее на официальные сообщения Bybit в Казахстане, и обманут вас сначала освободить криптовалюту для получения платежа. 

 

Как предотвратить мошенничество с использованием имиджа:

• Не принимайте платежи от третьих лиц. Всегда проверяйте имя плательщика/получателя платежа и убедитесь, что оно совпадает с проверенным именем контрагента на Bybit Казахстан.

• Bybit Казахстан никогда не будет отправлять электронные письма с просьбой выполнить транзакцию P2P. Всегда выпускайте средства после получения платежа. 

• Обратите внимание на имя пользователя, адрес электронной почты или номер телефона лица, с которым вы связываетесь. Всегда проверяйте подлинность адресов электронной почты, телефонных номеров и URL-адресов с помощью проверки подлинности Bybit Казахстан. 

• Всегда проверяйте аватар профиля и стиль пузырька сообщений в окне чата заказа P2P, чтобы убедиться, что вы разговариваете с реальным пользователем P2P. Некоторые полезные советы для вас приведены ниже.

 

 

 

 

 

 

• Всегда настраивайте свой уникальный антифишинговый код на нашей странице «Учетная запись и безопасность». Этот простой шаг повышает безопасность учетной записи и позволяет пользователям лучше идентифицировать официальные электронные письма, отправленные Bybit Казахстан.

 

 

 

 

3. Треугольные мошенничества

Треугольное мошенничество предполагает одновременное размещение заказов у одного и того же продавца двумя мошенниками. Они используют доверие и срочность продавца для продажи, заставляя его освободить монеты без надлежащей проверки. Выпуск средств без проверки того, кто инициировал перевод, может быть рискованным. Если вы не будете проявлять осторожность, вы можете выпустить средства дважды, но получить только половину от предполагаемой суммы или меньше за проданные вами активы.

 

Пример

Мошенник A делает заказ на криптовалюту на сумму 2000 USDT (Заказ A), а мошенник B делает заказ на сумму 3000 USDT (Заказ B). Мошенник B затем переводит продавцу платеж в размере 2000 USDT. В то же время мошенник A отмечает заказ A как оплаченный. Продавец выпускает криптовалюту Покупателю А. 

 

Мошенник B отправляет продавцу еще один платеж в размере 1000 USDT вместе с подтверждением платежа в размере 2000 USDT из Заказа A и заставляет продавца выпустить цифровые активы из Заказа B. 

 

Как предотвратить треугольное мошенничество:

• Не принимайте платежи от третьих лиц. Перед осуществлением платежей и выполнением заказа всегда следите за тем, чтобы имя плательщика/получателя платежа совпадало с именем, указанным в разделе «Подтверждение личности» на Bybit Казахстан.

• Будьте осторожны с подтверждением оплаты, предоставленным контрагентами, мошенники могут попытаться повторно использовать их для различных заказов.

 

 

 

4. Мошенничество «человек в середине» (MitM)

Мошенник MitM притворяется рекламодателем P2P, который хочет купить или продать криптовалюту на платформе Bybit Казахстана P2P. Они будут связываться с потенциальными жертвами через внешние каналы, такие как Telegram, WhatsApp или другие платформы социальных сетей. Во время разговора мошенники делятся информацией о своем банковском счете и предоставляют подробную информацию о рекламе P2P, указанной на Bybit Казахстан. 

 

Пример 1

Мошенники могут предложить более выгодную цену через внешние каналы и попросить жертву открыть заказ на Bybit Казахстан P2P после осуществления платежа. Например, мошенники могут предложить заплатить 100 USDT в фиатном режиме и получить 120 USDT.

 

Пример 2

Мошенники могут предоставить жертвам свои банковские реквизиты по внешним каналам. Они инструктируют жертву подтвердить получение информации об учетной записи, скопировав ее в чат заказа P2P. Не зная об этом жертве, он непреднамеренно делится банковскими реквизитами мошенников в чате с незнакомым покупателем, который также не знает о мошенничестве. Затем жертва выпускает криптовалюту не связанному с ней покупателю, который неосознанно отправляет деньги на банковский счет мошенников.

 

В таких случаях, если потерпевший подаст апелляцию, специалисты P2P не смогут оказать никакой дальнейшей помощи, поскольку связь с мошенником происходила за пределами платформы «Быбит Казахстан».

 

Как предотвратить мошенничество «человек в середине» (MitM):

• Общайтесь только в чате P2P Order Chat и воздержитесь от взаимодействия или транзакций за пределами платформы.

• Не принимайте платежи от третьих лиц. Всегда проверяйте, чтобы имя плательщика/получателя платежа совпадало с именем, указанным в разделе «Подтверждение личности» на Bybit Казахстан, прежде чем производить оплату и выполнять заказ.

• Не доверяйте каким-либо предложениям или информации, полученной от внешних каналов. 

 

 

 

5. Обратная оплата/проверка мошенничества

Мошенники могут воспользоваться функцией возврата платежа на некоторых способах оплаты, чтобы отменить или отменить первоначальный платеж после завершения заказа P2P. Они могут оспорить, что сделка была мошеннической или совершена по ошибке с целью отмены первоначального платежа. 

 

Мошенники также могут попытаться завершить платеж с помощью отраженного чека, который нельзя обналичить, или просто отменить платеж после выпуска криптовалюты. Они могут использовать в своих интересах временную задержку и неопределенность, связанные с платежами чеками.

 

Как предотвратить мошенничество с возвратом платежей/проверкой: 

• Не спешите с утверждением транзакций P2P. Всегда проверяйте, что вы получили средства, прежде чем авторизовать криптоперевод.

• Не принимайте оплату чеком.

• Не принимайте платежи от третьих лиц, поскольку они связаны с повышенным риском возврата платежей.

• Если кто-то настаивает на оплате чеком, считайте его индикатором риска и немедленно подайте апелляцию.

 

 

 

6. Отмена после завершения платежа

Мошенники попросят вас отменить заказ после оплаты, указав в качестве оправдания предполагаемые технические проблемы. 

 

Пример

После получения платежей мошенники могут попросить покупателя отменить первоначальный заказ, ссылаясь на предполагаемые технические проблемы. Затем они попросят покупателя разместить новый заказ. Как только покупатель отменит первоначальный заказ, мошенники немедленно удалит свою рекламу со страницы P2P, что не позволит покупателям получить возврат средств.

 

Как предотвратить мошенничество с отменой заказов:

• Не отменяйте заказ после оплаты 

• Если у вас возникнут какие-либо технические проблемы с вашим заказом, немедленно подайте апелляцию для получения дальнейшей помощи

 

 

 

7. Мошенничество с помощью SMS

Мошенники могут отправлять SMS-сообщения/текстовые сообщения жертвам, представляющим себя банками или кошельками. Эти обманные сообщения очень похожи на подлинные уведомления из законных источников. Сообщения часто ложно утверждают, что получатели получили платеж от своего контрагента. 

 

Как предотвратить SMS-мошенничество:

• Всегда проверяйте получение средств на вашем банковском счете или в электронном кошельке перед выпуском средств. Не доверяйте текстовому сообщению слепо.

 

 

 

8. Операции с наличными в личном порядке

Мошенники могут использовать контрафактные деньги или получать платежи, не освобождая свои криптовалютные активы. В таких случаях компания Bybit Казахстан не сможет проверить операции из-за отсутствия юридических доказательств. Таким образом, трейдеры, которые выбирают операцию с наличными лично, должны знать о потенциальном риске невозмещаемых убытков (если таковые имеются), связанных с такими операциями с наличными. Для получения более подробной информации см. Правила операций с наличными лично.

 

 

 

 

 

Как защитить себя от мошенничества и мошенничества P2P 

• Дважды проверьте все транзакции P2P: Всегда проверяйте выполнение транзакций P2P, проверяя свой криптобумажник или банковский счет. Не разрешайте перевод криптовалюты до тех пор, пока вы лично не подтвердите платеж. Кроме того, не полагайтесь на доказательства покупателя, так как они могут быть подделаны.

 

• Проверьте личность контрагента: Всегда следите за тем, чтобы данные расчетного счета контрагента соответствовали их личности в Bybit Казахстан. Bybit Казахстан требует от рекламодателей и продавцов P2P, чтобы Проверка личности создавала безопасную платформу P2P для всех пользователей, а также чтобы лучше защищать активы пользователей и разрешать любые споры.

 

• Использовать коммуникационную платформу Bybit Казахстана: Ведите разговоры с покупателями или продавцами в чате заказов P2P. Не используйте внешние каналы связи, такие как Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp и т. д. Bybit Казахстан может лучше защитить ваши права, когда коммуникации осуществляются на нашей платформе.

 

• Не запугивайте тактику запугивания: Сделайте привычку делать скриншоты всех взаимодействий и транзакций. Документация служит важным доказательством в случае возникновения каких-либо споров. Не бойтесь уходить от сделки, если что-то начинает казаться подозрительным.

 

• Подайте апелляцию в службу поддержки клиентов компании Bybit Казахстан: Если вы не можете достичь соглашения, немедленно обратитесь за помощью в нашу службу поддержки клиентов. Вы всегда должны сообщать о любых подозрительных действиях.

 

• Документируйте все: Привычка тщательно записывать все операции и общение с контрагентами. Эта документация играет важнейшую роль в качестве основного доказательства и может помочь в рассмотрении вашего дела с платформой P2P при подаче апелляций в случае мошенничества или споров.

 

 

 

 

 

Нижняя строка 

Мошенничество с P2P-криптами может расти, но вы можете предпринять несколько шагов, чтобы не стать жертвой. Всегда следите за сторонними переводами, проверяйте, действительно ли вы получили платежи, прежде чем выпустить криптовалюту, и не позволяйте мошенникам использовать тактику запугивания, чтобы запугать вас, чтобы выпустить свои криптовалютные активы.

 

Наконец, помните, что существуют многочисленные типы криптомошенничества P2P, и новые продолжают появляться. Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт здесь.